保险理财经理必备课程 ——之《“保”住富人的钱袋》

第一讲：金融理财服务定位

1．金融理财意义

2．金融理财业务工作定位

3．金融顾问的角色定位

思考：角色认知——我工作的角色是什么？

4．金融营销压力形成与解决方向

5．增加客户“黏性”出发点探究

6．生命周期理论与理财目标

7．理财服务六大流程

1）建立客户关系

2）收集客户信息

3）财务分析评价

4）理财方案制作

5）方案递交实施

6）维护修订规划

第二讲：保险业“国十条”

1．全面解读保险业“国十条”

2．“国十条”带来的机遇与发展前景

3．保险业明天的展望

第三讲：保险功能之避税避债剖析

1．保险避税避债法律依据

2．保险避税避债误区解读

3．保险避税避债操作模式

4．合理运用避税避债功能

第三讲：为客户财富把脉

一、理财客户信息收集

1．非财务信息

2．财务信息

3．爱好与目标确定

二、财富健康三大标准

1．现金流管理

2．风险管理

3．投资管理

三、家庭财务报表制作及财务评价

1．资产负债表运用

2．收入支出表运用

3．六大财务指标作用

四、风险承受与风险偏好评价

五、理财规划目标与生命周期理论

视频分享：风险认知

第四讲：个人风险管理与保险规划建议制作

一、风险管理六大手段

1．控制

2．规避

3．自留

4．转移

5．转换

6．对冲

二、保险规划流程

1．保障范畴确认

2．人生必备的八张保单

1）人寿险

2）意外险

3）医疗险

4）重疾险

5）养老险

6）子女教育、意外

7）财产险

8）社会保险

3．保障额度确认

三、保险规划方案制定

1．目标确认

2．工具选择

3．方案实施

4．定期调整

案例演练：保险规划案例演练

四、大额保单的价值与意义

1．人生财富两种形式

2．大额保单保障无形资产

3．人生的弱点

4．人生的责任

5．案例分享：大额保单应对人性弱点与人生责任

第五讲：富人客户财富配置与核心理财目标实现

一、富人财富管理目标

1．富人心理

2．富人财富目标

3．核心需求激发

二、核心理财目标实现

1．稳妥安全现金规划

2．望子成龙教育策略

3．风险管理无忧人生

4．安享晚年退休计划

视频：关注养老

工具：养老及子女教育需求速算工具

5．投投是道投资规划

6．美好消费支出规划

7．合理节约您的税负

8．身后无忧遗产规划

三、结合保险产品搭配客户需求

1．富人客户资产配置

2．金融产品配置方案

3．结合养老与子女教育无压力营销

案例操作：理财产品实现客户需求

案例分享：产品搭配