代理保险业务合规销售与风险管理

一、     合规基础知识

1、什么是“合规”？

 A、合规风险；

 B、合规管理。 

2、合规的基础是什么？

A、恪守诚实守信的基本道德准则

B、熟悉和理解本岗位的工作职责和合规要求

   3、违规的成本

A、财务损失

B、声誉损失

   4、合规为个人创造的价值

A、良性循环的职业生涯，稳定、可持续的收入

B、和谐、融洽的人际关系和团队氛围

C、实现自我的有效途径

5、合规为公司、行业创造的价值

A、有助于公司战略的达成，提升公司、行业整体价值

B、减少外部监管成本

C、节省内部运营管理成本，提高经营效率

D、提升公司声誉和品牌价值

二、银保业务的依据

1、依据：

A、法律；B、法规；C、监管规定：合规经营

  2、业务资质合规

3、合作协议合规

4、银保渠道手续费、费用支付合规

5、业务销售合规

6、履行反洗钱义务

三、银保业务的违规风险

1、风险之一：数据不真实（费用违规）

2、违规宣传及销售误导

3、资质管理违规

4、业务行为管理

5、反洗钱违规风险

四、银行理财经理应该了解的那些事

1、回访管理：客户信息真实性管理工作；

A、回访内容：核对客户信息、核对地址、合同签收、亲笔签字、风险提示用语、犹豫期提示、保险责任确认；

B、销售时针对回访的小贴士

2、销售资格管理

3、销售过程管理

五、案例警示

1、销售资质案例

2、销售宣传案例

3、销售行为案例

4、单证和印章案例

5、收付费案例

6、客户服务案例